Documenti KYC

Il processo di KYC (Know Your Customer) è un requisito fondamentale per garantire la conformità alle normative antiriciclaggio (AML) e alla prevenzione del finanziamento del terrorismo. Mangopay, il fornitore di servizi di pagamento di Acktag, richiede ai suoi clienti di verificare la loro identità prima di poter accedere a determinati servizi.

Quando si caricano file, è molto importante che l’utente rispetti le seguenti migliori pratiche per garantire che il documento possa essere letto e verificato. Se una delle linee guida non viene rispettata, potrebbe comportare un errore o un ritardo nell’elaborazione del documento.

 

Il documento deve essere:

Uno dei documenti accettati dal paese di emissione.

Coerente con le informazioni fornite dall'utente.

Per i passaporti: un file (pagina doppia) caricato come una singola pagina in un documento KYC.

Per carte d'identità, patenti di guida, permessi di soggiorno: due file (fronte e retro) caricati come due pagine di documento in un unico documento KYC.

Valido e aggiornato.

Per una persona maggiorenne (oltre i 18 anni).

Una foto a colori (piuttosto che una scansione da uno scanner di immagini, come uno scanner piano o una fotocopiatrice).

Tra 32kb e 2MB (In alcuni casi fino a 10 MB, dipende dalla codifica).

In uno dei formati accettati: PNG, PDF, JPG, JPEG.

Errori da Evitare:

Bordi non completamente visibili

è fondamentale che tutti i bordi del documento siano chiaramente visibili nell'immagine.

Zona a lettura ottica (MRZ), dati o foto non completamente visibili

qualsiasi parte del documento, inclusi i dati nella zona a lettura ottica e la foto, deve essere interamente visibile.

Documento coperto da qualsiasi oggetto, specialmente un dito

non devono esserci oggetti o dita che coprano parti del documento.

Bagliore o flash che rende difficile la leggibilità

l'uso di flash o di luci troppo forti può creare riflessi che rendono il documento illeggibile.

Immagine sfocata

l'immagine deve essere nitida e non sfocata, in modo che tutti i dettagli siano leggibili.

Immagine in bianco e nero

il documento deve essere caricato a colori, non in bianco e nero.

Documento di tipo card con entrambi i lati in un unico file:

se si carica una carta (come una carta d'identità), entrambi i lati devono essere caricati separatamente, non nello stesso file.

Due tipi di documenti inviati contemporaneamente

non è consentito inviare due documenti diversi nello stesso file o come parte dello stesso invio.

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